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題目

[判斷題]

個人委托貸款業務必須通過項目管控的方式進行管理,不接受直接進行單筆貸款申請()

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第1題

個人委托貸款業務必須通過項目管控的方式進行管理,不接受直接進行單筆貸款申請。()
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第2題

個人委托貸款業務的沖抹賬采取流程化處理,通過“申請-初審-復審”的方式進行()
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第3題

針對169及以上客戶拆機/降檔,分支局長應逐單管控。拆機/降檔渠道須通過短信、微信、企業微信等方式報拆機/降檔客戶所屬分支局長知曉,分支局長及時介入挽留。渠道見分支局長回復意見后,方可辦理拆機/降檔業務,回復內容必須截圖并拍攝進CRM留底。此說法是否正確()
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第4題

132為有效防范虛開發票風險,對于長期采取單位委托方式且由個人墊付購買資金,并連續12個月內累計購卡金額超()元的單位售卡業務,財務部應定期按開票單位抽查、評估該單位購卡業務的真實性及風險度,并視評估結果決定是否需做進一步的管控措施

A.50萬

B.100萬

C.200萬

D.300萬

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第5題

委托貸款的借款人是商業銀行存量授信客戶的,商業銀行應綜合考慮借款人取得委托貸款后,信用風險敞口擴大對本行授信業務帶來的風險影響,并采取相應風險管控措施()
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第6題

在個人住房貸款業務中,貸款發放人應在貸款發放前落實的條件包括()。

A.確認借款人首付款已全額支付到位

B.借款人所購房屋為新建房的,確認項目工程進度符合有關貸款條件

C.需要辦理保險、公證等手續的,確認有關手續已經辦理完畢

D.對采取委托扣劃還款方式的借款人,確認其已在銀行開立還本付息賬戶用于歸還貸款

E.對采取抵(質)押的貸款,落實貸款抵(質)押手續

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第7題

在個人住房貸款業務中,貸款發放人應在貸款發放前落實的條件包括()。

A.確認借款人首付額已支付到位

B.借款人所購房屋為新建房的,確認項目工程進度符合有關貸款條件

C.需要辦理保險、公證等手續的,確認有關手續已經辦理完畢

D.對采取委托扣劃還款方式的借款人,確認其已在銀行開立還本付息賬戶用于歸還貸款

E.對采取抵押(質押)的貸款,落實貸款抵押(質押)手續

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第8題

以下關于個人經常項目經營性外匯管理的陳述,正確的一項是()

A.個人對外貿易經營者的貿易購付匯/收結匯通過其個人儲蓄賬戶辦理;

B.個體工商戶不得委托有對外貿易經營權的企業辦理進出口業務;

C.境外個人旅游購物貿易方式項下的結匯,憑本人收效身份證件辦理。

D.個人對外貿易經營者的外匯收支.進出口核銷.國際收支申報按機構管理。

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第9題

個人貸款流程系統建立了跨系統、跨業務條線的信息共享功能,實現了個人客戶統一額度的風險管控,為業務判斷提供準確信息,有效防范多頭、過度授信。()
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第10題

下列關于個人貸款業務操作流程中受理與調查說法錯誤的是()。A.貸款人應要求借款人以書面形式提

A.A.貸款人應要求借款人以書面形式提出個人貸款申請,并要求借款人提供能夠證明其符合貸款條件的相關資料

B.B.借款人還款來源、還款能力及還款方式屬于貸款調查的內容之一

C.C.貸款調查應以實地調查為主、間接調查為輔,采取現場核實、電話查問以及信息咨詢等途徑和方法

D.D.貸款人在不損害借款人合法權益和風險可控的前提下,可將貸款調查中的全部事項審慎委托第三方代為辦理,但必須嚴格要求第三方的資質條件

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