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題目

[單選題]

銀行收到個(gè)人客戶(hù)外匯匯入?yún)R款時(shí),如該客戶(hù)活期一本通賬戶(hù)下未開(kāi)立過(guò)外幣子賬戶(hù)的,銀行應(yīng)該(),再將匯入資金入賬。

A.通知客戶(hù)到外匯匯入網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣子賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)

B.通知客戶(hù)到就近網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣子賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)

C.主動(dòng)為客戶(hù)開(kāi)立外幣子賬戶(hù)

D.以上都不對(duì)

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第1題

銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行、大額存取等非面對(duì)面業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)監(jiān)控,重點(diǎn)關(guān)注()的賬戶(hù)。

A.交易頻繁

B.單筆大額資金匯入

C.異地資金匯入

D.短期內(nèi)收到多個(gè)地區(qū)、多個(gè)客戶(hù)大筆資金匯入

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第2題

關(guān)于外匯票匯匯款產(chǎn)品,以下說(shuō)法正確的是()。

A.票匯匯入?yún)R款是指客戶(hù)將收到的匯票提示給農(nóng)業(yè)銀行,農(nóng)業(yè)銀行核對(duì)匯票無(wú)誤后,將款項(xiàng)解付給指定收款人的業(yè)務(wù)

B.能滿(mǎn)足客戶(hù)將外匯匯到其指定的收款人所在銀行賬戶(hù)的需要

C.可分為票匯匯出匯款和票匯匯入?yún)R款

D.匯入行需通知收款人來(lái)領(lǐng)取

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第3題

境內(nèi)個(gè)人收到一筆匯入?yún)R款,收款人姓名拼寫(xiě)正確僅前后順序顛倒,我行可直接為客戶(hù)解付入賬,無(wú)需辦理通融入賬。()
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第4題

關(guān)于本外幣活期一本通,以下說(shuō)法正確的是()。

A.辦理現(xiàn)金續(xù)存時(shí),已開(kāi)立的幣種,續(xù)存時(shí)承上余額辦理續(xù)存

B.存入現(xiàn)金時(shí),一本通賬戶(hù)沒(méi)有所要存入的幣種時(shí),需要客戶(hù)主動(dòng)開(kāi)立新的子賬戶(hù)

C.方便客戶(hù)管理和使用個(gè)人的所有本外幣活期賬戶(hù)

D.核心實(shí)質(zhì)是活期儲(chǔ)蓄,功能等同活期儲(chǔ)蓄

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第5題

匯入?yún)R款如境外付款人為個(gè)人時(shí),原則上可不審核交易單證,但對(duì)于資金性質(zhì)不明確的匯入?yún)R款,我行應(yīng)要求客戶(hù)提交交易單證進(jìn)行合理審查。()
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第6題

于境內(nèi)外因支援此次疫情匯入的外匯捐贈(zèng)資金,可直接通過(guò)受贈(zèng)單位已有的經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶(hù),便捷辦理資金入賬和結(jié)匯手續(xù)。暫停實(shí)施需開(kāi)立捐贈(zèng)外匯賬戶(hù)的要求。()
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第7題

疫情防控期間,對(duì)于境內(nèi)外因支援此次疫情匯入的外匯捐贈(zèng)資金,可直接通過(guò)受贈(zèng)單位已有的經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶(hù),便捷辦理資金入賬和結(jié)匯手續(xù)。暫停實(shí)施需開(kāi)立捐贈(zèng)外匯賬戶(hù)的要求()
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第8題

銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)身份識(shí)別情況對(duì)客戶(hù)的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理限制。銀行結(jié)合客戶(hù)資金結(jié)算需求,與客戶(hù)商定開(kāi)立銀行賬戶(hù)的種類(lèi)及具體功能,可為客戶(hù)開(kāi)立個(gè)人Ⅰ類(lèi)銀行賬戶(hù)、Ⅱ類(lèi)銀行賬戶(hù)或Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)。()此題為判斷題(對(duì),錯(cuò))。
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第9題

銀行原因錯(cuò)匯重提,運(yùn)營(yíng)人員按照《招商銀行集中運(yùn)營(yíng)對(duì)公外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)》相關(guān)要求進(jìn)行審核后,仍需客戶(hù)重新提供新的稅務(wù)備案表。()
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第10題

關(guān)于外匯電匯匯款,以下說(shuō)法正確的有()。

A.是指農(nóng)業(yè)銀行按照匯款人的指示,通過(guò)環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)系統(tǒng)將一定的外匯款項(xiàng)支付給指定收款人的結(jié)算方式

B.能滿(mǎn)足客戶(hù)將外匯款項(xiàng)匯到其指定的收款人所在銀行賬戶(hù)以及為客戶(hù)提供從國(guó)外收取外匯款項(xiàng)服務(wù)的需要

C.客戶(hù)應(yīng)在農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)立外匯或人民幣賬戶(hù)

D.匯款時(shí)應(yīng)符合國(guó)家外匯管理局有關(guān)外匯規(guī)定的款項(xiàng)收付

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