授權(quán)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、完整性以及要素錄入的準(zhǔn)確性由經(jīng)辦柜員或營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營主管負(fù)主要責(zé)任，授權(quán)員負(fù)次要責(zé)任。（)

柜面遠(yuǎn)程集中授權(quán)涉及到的客戶身份、憑證資料、現(xiàn)金實(shí)物等的真實(shí)性，由網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé);業(yè)務(wù)合規(guī)性、完整性和正確性由遠(yuǎn)程集中授權(quán)審核人員負(fù)責(zé)（)

大額交易授權(quán)規(guī)定，無密戶定期提前支取時(shí)，授權(quán)柜負(fù)仔細(xì)核對授權(quán)交易的各項(xiàng)內(nèi)容后方可進(jìn)行授權(quán)。檢查事項(xiàng)包括業(yè)務(wù)種類、交易金額、柜員操作合規(guī)性等。（)

盡職調(diào)查要加強(qiáng)身份識(shí)別調(diào)查，做到“了解你的客戶”，對業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行審核，識(shí)別和評估客戶洗錢、恐怖融資、逃稅和制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（)

基層營業(yè)機(jī)構(gòu)的（)在受理客戶提交的支付憑證時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審核憑證的完整性、合規(guī)性，避免金融服務(wù)中心進(jìn)行后臺(tái)信息補(bǔ)錄時(shí)，出現(xiàn)退票，從而影響客戶的資金劃轉(zhuǎn)。

集中授權(quán)業(yè)務(wù)質(zhì)量考核方面，對于現(xiàn)場審核員，考核其是否全面復(fù)核經(jīng)辦柜員受理的業(yè)務(wù)，除客戶身

非實(shí)名制移行賬戶，柜員應(yīng)先進(jìn)行身份核實(shí)，核對客戶身份證件，并對客戶證件信息進(jìn)行更新，確保個(gè)人客戶身份基本信息九要素完整、合規(guī)后，方可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（)

柜面辦理對公存款大額轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)以印鑒審核、支付密碼器校驗(yàn)、大額熱線查證相結(jié)合方式對存款單位資金轉(zhuǎn)出真實(shí)性進(jìn)行審核，應(yīng)對（)真實(shí)身份進(jìn)行審核。

單線核實(shí)應(yīng)由經(jīng)辦柜員向單位客戶其中一位大額查證聯(lián)系人進(jìn)行電話查證；雙線核實(shí)需經(jīng)辦柜員向

在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)對來行辦理人員真實(shí)身份進(jìn)行審查，對支票、進(jìn)賬單、現(xiàn)金繳款單等憑證，柜員應(yīng)審核要素是否齊全、印鑒是否相符、用途是否合規(guī)、賬戶是否可以取現(xiàn)、是否符合反洗錢管理要求等后，執(zhí)行存入、轉(zhuǎn)賬或支取等業(yè)務(wù)操作。（)